这个春节，地下钱庄不安！严控非法买卖外汇，两高司法明确认定违法标准

临近春节，最高人民法院、最高人民检察院印发《关于办理非法办理资金支付结算业务和非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，定于2月1日正式实施。

这是继1月31日两高法部门发布《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》之后的又一重要文件。

事实上，国家外汇管理局一直对各种外汇违法行为保持高压态势。 2018年，国家外汇管理局发布6次外汇违法案件通报，对商业银行、贸易公司、支付机构、个人等机构处以不同数额的罚款。

经纪公司中方记者独家统计了2018年外管局对商业银行开出的罚单——共开出50张罚单，金额约1.43亿元。

两高司法严惩非法外汇交易

日前，司法两个高层就外汇交易违法行为的认定标准给出了最新解读。

除说明非法从事资金支付清算业务外，还包括利用受理终端或网络支付接口，以虚构交易、虚报价格、交易退款等非法方式向指定支付人支付货币资金； 非法提供单位银行结算账户套现或者将单位银行结算账户转入个人账户的； 非法为他人提供支票兑现服务； 及其他非法资金支付结算业务。

同时，监管部门对非法外汇交易进行了详细介绍。

据记者了解，地下钱庄的非法买卖外汇主要包括较为传统的以境内直接交易的形式买卖外汇，以及目前常见的资金跨境交换变相买卖外汇。以国内外“淘汰赛”的形式。

其中，买卖外汇是指不法分子在国内外汇黑市低买高卖赚取汇率差价。 此类银行通常被称为“交易所黄牛”。 变相买卖外汇，是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇，或将外汇与人民币兑换以实现货币价值转换的行为，而不是人民币与外汇之间的直接交易。

此外非法买卖外比特币怎么处罚，跨境赎回资金是一种典型的变相外汇交易。 不法分子与境外人员、企事业单位相互串通，或者利用在境外开立的银行账户，协助他人进行跨境汇款、资金转移。 这类地下钱庄又称跨国（边境）赎回型地下钱庄，即资金在境内外单向流通，无实物流动，通常实现“两地平衡”对账形式。

值得一提的是，此次监管还对违规从事资金支付结算业务或违规买卖外汇等情节严重的行为进行了分类。 其中，非法经营数额在500万元以上； 违法所得数额十余万元，“情节严重”。

非法经营数额在2500万元以上的； 违法所得数额在50万元以上的，属于“情节特别严重”。

外管局对商业银行开出50张罚单

事实上，国家外汇管理局对企业尤其是商业银行外汇违规行为的监管更为明显。 据外管局2018年公开统计，截至目前，外管局共开出银行罚单50笔，金额约1.43亿元。

记者注意到，在众多被罚银行中，民生银行厦门分行是处罚最重的一家。 资料显示，2014年8月至2016年12月，民生银行厦门市分行未对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源、担保情况等进行尽职调查，并就合同可能性进行调查业绩及相关交易背景。 该行上述行为违反了《跨境担保外汇管理条例》第十二条、第二十八条的规定。 根据《外汇管理条例》第四十七条，处并没收罚款2240万元，暂停对外售汇业务三个月。

二是民生银行天津滨海支行被处以没收罚款1349.07万元，暂停对外外汇业务3个月，追究其主管人员和其他直接责任人员的责任。

此外，交通银行厦门前浦支行罚没金额仅次于民生银行厦门分行和民生银行天津滨海支行，共罚没金额1140.3万元。

值得注意的是，国家外汇管理局最新开出的罚单（2018 年 12 月）也涉及 4 家商业银行。

2015年9月至2016年9月，平安银行厦门分行凭虚假合同、提单办理转口贸易付汇业务，被罚款280万元，并处没收； 2015年12月至2016年5月，光大银行海口分行凭虚假合同、提单办理转口贸易付汇业务； 货物发票存在多处明显不符时，违反规定办理垫款和付汇业务的，处50万元罚款并处没收； 2015年7月至2016年3月，民生银行大连分行在办理外贷境内保函的签订及履约付汇时，未按规定对预计还款资金来源及关联交易背景进行尽职调查和调查

个人避汇到海外买房

除银行外，券商中国记者此前报道称，一些涉及外贸的企业甚至外语学校都被通报了外汇违规行为，其中大部分企业都出现了逃汇行为。

例如，青岛鑫豪国际贸易有限公司、天津市世通机械进出口有限公司均通过虚构贸易背景进行付汇逃汇，浙江九龙山国际旅游发展有限公司等。类似的，预付298元。 万美元，但实际不对应进口货物，同样构成逃汇。 3家公司分别被罚款140万元、109万元和95万元。

金石包装（嘉兴）有限公司、博彩林电子科技（深圳）有限公司因未如实披露回投公司实际控制人信息，汇回回投企业利润，分别被罚款95万元。公司办理外汇登记。 元和104.7万元。

此外，外汇局除了通报银行和企业外汇违法违规行为外，还通报了个人外汇违法违规典型案例。 有意思的是，个人逃汇让国人对房子的热爱延续了下来，买房的热情依然高涨。

具体而言，2018年12月的最新报告显示，2016年1月至2016年7月，为达到将资产非法转移境外的目的，申某利用34名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购买后汇款非法买卖外比特币怎么处罚，汇款至境外账户用于购买境外房产等，共计非法划转204万加元。

2017年11月至2018年4月，为达到非法转移资产境外的目的，隋某利用173名境内个人年度购汇额度，将个人购汇资金分拆汇入境外账户，用于购买海外基金的目的。 房地产等，非法转移资金1205.65万加元。

此外，还包括一些地下钱庄违法案件：2017年10月至2018年4月，许某多次在澳门赌场通过地下钱庄非法买卖港币，违法金额折合人民币265.98万元； 2017年12月至2018年5月，冯某多次在澳门赌场通过地下钱庄非法买卖港币，违法金额折合人民币1081.79万元。

数百万用户正在观看

券商中国是证券市场权威媒体《证券时报》旗下的新媒体。 经纪中国拥有平台发布的原创内容的版权。 未经授权禁止转载，否则将追究相应法律责任。

ID：quanshangcn 温馨提示：在券商中国微信公众号页面输入证券代码及简称，可查看个股行情及最新公告； 输入基金代码和简称，查看基金净值。