严打币圈OTC：大佬被带走，大量银行卡被冻结

原文：Strike Hard OTC：大佬被带走，大量银行卡被冻结

进入2020年，越来越多的货币投机者的银行卡被冻结。

冻结卡的原因都是一样的：参与OTC交易（Overthe Counter，即场外交易），遭遇来路不明的“黑钱”。

7月2日消息，币圈大佬、OTC场外交易大户赵东被警方带走。吴说，区块链表示，这很可能与场外交易有关，“涉嫌隐瞒犯罪所得”。

这一消息在OTC圈引起震动，“很多OTC商户都不敢接大额新单”。

事实上，监管部门对非法场外交易的打击从未停止过。今年3月，一名OTC商户因帮助他人洗钱被判处6个月有期徒刑。

在新一轮重磅打击下，场外交易已成为高风险行业。

01《赵东被捕》

7月2日，“赵东被捕”的消息在币圈社区疯狂传播。

赵东是数字货币金融平台人人比特创始人，墨迹天气联合创始人。作为中国早期的比特币投资人之一，他被很多人视为币圈的大玩家之一。

在聊天截图中，有人说赵东当天早上被当地警察从家中带走。

币圈社区流传截图来源：币圈爆料

7月2日，自媒体吴硕区块链发文称，赵东于6月24日凌晨被杭州警方带走调查。

同日，人人比特工作人员也向媒体回应称，由于近期“冻结货币卡潮”，赵东投资的一个OTC团队因涉嫌诈骗资金交易炒币出金被公安冻结，正在配合警方调查取证。 .

所谓场外交易，是指买卖双方在交易所外通过一对一私下协商完成的交易。

通俗地说，就是“一只手付钱，一只手拿钱”。

此外，各大交易所和钱包也都有自己的OTC交易区。在这里，场外交易商可以直接与投机者进行交易。

在中国OTC圈，赵东是先行者。

“赵东在OTC圈的口碑还是蛮不错的，是‘币圈大佬’中第一个做OTC的，也是圈内最知名的OTC商户之一。” 王芳对易本区块链说道。

公开资料显示，赵东早年和币圈其他大佬一样，炒币、开矿，但都以失败告终。币圈炒作的爆发一度让他欠下6000万元的债务。而他最终能够翻身，全靠场外交易。

2015年8月，赵东在微博发文称，一个月内实现了3000万的交易量，交易手续费为2%。

这样算下来，靠场外交易，他一天能赚两万元。

一年后，赵东修改了自己的微博简介：“我是世界上已知最大的比特币场外交易商。”

他发布的场外交易记录显示，在他处理的交易中，既有800比特币的大订单，也有0.02比特币的小订单。

一位曾与赵东进行OTC交易的玩家指出，赵东要求他提供身份证正反面照片、持身份证照片、银行卡照片和地址信息等一系列信息，有时甚至视频验证确认。他的身份。

事实上，赵东早就引起了监管部门的关注。

2018年5月，CCTV2在《联播调查·三问区块链》中报道了国家互联网金融风险分析技术平台。它可以监控多个数字货币交易平台。

在该平台的举报视频中，多次出现名为“zhaodong1982”的ID。

国家互联网金融风险分析技术平台截图

一条区块链发现这个ID与赵东的微博ID匹配。在OTC平台LocalBitcoins上，zhaodong1982也是长期活跃用户。

资料显示，该账户于2014年注册，至今已完成1000多笔交易，交易笔数已达602笔。

02、OTC江湖

在币圈，场外交易市场是怎样的江湖？

首先，它的交易量不是零头。

2018 年 4 月，彭博社援引咨询公司 TABB Group 的数据称，全球数字货币场外交易市场单日交易量在 5 亿美元至 300 亿美元之间波动，而同期数字货币的真实交易市场交易量约为每天 150 亿美元。

“市场的共识是，数字货币场外交易量远大于市场交易量，前者应该是后者的1.5到3倍。” 2019年7月，美国场外交易平台KoiTrading Zhou联合创始人哈里告诉媒体。

二是圈子比较隐秘。

“OTC是个小圈子，国内OTC商户估计不到1000家。” 王芳对易本区块链表示，“圈内大玩家手中有8位数以上的流动性。”

王芳指出，这些商家可以分为两类：

第一类主要服务用户，多通过微信群进行交易，均为群内熟人，交易风险不高。“这个类别的商人不多。”

第二类是主流OTC商户。大多依托交易所、钱包等大型平台，直接与普通币玩家进行交易。

在这种情况下，他们很容易收到黑钱。

“99%的OTC商户不具备识别黑钱的能力，只要做大做大，迟早会遇到黑钱。” 王芳说道。

他们会警告客户他们已经“连接到公安系统”或购买了“反洗钱系统”，一旦发现黑钱就会立即报警。

但王芳表示，这样的说法是虚张声势。

“OTC一直处于法律边缘，怎么可能和公安挂钩？反洗钱是公安和央行的内部制度，不可能在外面买。”

OTC商户李文表示，部分客户自己不知道资金来源不明，OTC商户可能会受到牵连。

她说，她能做的就是通过各种KYC方式来确保客户身份的真实性。一旦遇到黑钱，将向公安机关报送信息，加快案件侦办。

“在场外交易行业，仍有一些商家为了盈利而冒险，主动为不法分子提供服务。” 王芳说道。

他们将因何种罪行被判刑？

“币圈OTC商户涉嫌洗钱，主要涉及洗钱犯罪。” 万商天勤律师事务所合伙人张峰告诉某区块链。

根据中国刑法，犯洗钱罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役；构成犯罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。此外，没收违法所得，并处以洗钱金额5%以上20%以下的罚款。

张峰指出，洗钱罪一定是故意的。如果行为人在处理该款项时不知道该款项来自非法所得和犯罪所得炒币出金被公安冻结，而误认为是合法来源的财产，则不构成犯罪。

“但对犯罪意图‘明知’的判断，应结合犯罪嫌疑人的认知能力、其对他人犯罪所得、犯罪所得的暴露程度、犯罪嫌疑人的供述等主客观因素综合判断。单方面的话，”他说。

03、监督

事实上，早在2019年左右，监管就已经加大了对场外交易洗钱的打击力度。

2019年1月，OTC商户李某在微信群中称，自己在火币平台进行OTC交易时遭遇黑钱，被云南警方拘留30天，取保候审。

他表示，涉案交易总额为13万元，对方实名支付。

“这笔钱对我来说是第四手，第三手在我被拘留半个月时被抓到。他正在洗钱，”他说。

2019年10月，国内两大支付巨头支付宝和微信同时宣布平台禁止虚拟货币交易。一经发现用户有上述行为，该账户的支付和收款功能将被关闭。

当时，币安创始人赵长鹏也在推特上表示，币安OTC将支持支付宝和微信交易，但很快，支付宝官方在这条推特下留言：“不，你不能。”

2020年，可谓是监管打击OTC的一年。

2020年4月，山东运城人民法院审结了一起OTC商户洗钱案。被告人周某向电信诈骗犯罪嫌疑人出售了60万多USDT。他因掩盖和隐瞒犯罪所得被判处6个月监禁。处以3万元罚款。

法院认定周某涉嫌洗钱的证据是，当时USDT的市场价格为7.11-7.13元，而周某的买入价为7.12元，但他卖给了电信诈骗嫌疑人的价格是7.39元，远高于市场价格。

此外，从2020年3月开始，币圈又掀起一波卡冻结潮——部分参与OTC交易的商户和玩家的银行卡陆续被冻结。

2020年3月，有微博网友称，他3月9日通过火币OTC交易区卖币，套现5万元。次日，他的银行卡被冻结，与他交易的OTC商户失去联系。

《南方都市报》报道，5月18日，广州白云警方召开新闻发布会，披露一起涉嫌利用虚拟货币OTC交易洗钱的案件，抓获12名犯罪嫌疑人。

6月初，另一批OTC商户和投机者报告称，他们的银行卡被冻结了。

“新一波冻牌潮来袭。” 整个OTC社区都在恐慌。

7月，“赵东被捕”的消息传出后，场外圈更加震惊。“许多OTC商户不敢接受大额新订单。”

近日，有币圈人士表示，部分买币的玩家又被冻结了。

事实上，国家互联网金融风险分析技术平台已经与多个交易平台打通了数据，监控了多个币种。

一旦OTC交易平台出现黑钱，监管部门可以第一时间确认责任人。

被称为“洗钱温床”的场外交易不再是法外之地。

一位知情人士表示，“币圈对场外交易的更严厉打击即将到来。”

*文中部分受访者为化名