【以案释法】转钱扶助贪小利之人，谨防涉嫌犯罪

在电信和网络诈骗案件的高额利润驱动下，银行卡已成为诈骗嫌疑人的必备工具。很多不明真相的人不惜牺牲自己的信用，出售电话卡和银行卡，帮助电信和网络诈骗活动。最终，无论是法律处罚还是信用处罚，都无法逃脱。近日，元谋县公安局刑侦大队通过传统侦查手段与“互联网+”手段相结合，主动打击帮助信息网络犯罪活动。

案情：引诱受害人转账并自取

2021年11月，元谋县黄瓜花园镇辖区发生一起诱骗受害者购买竞猜币进行竞猜投注的案件。事发后，元谋县公安局迅速成立专案组。经过研究分析，围绕一级持卡人的目标进行了突破。专案组多次赴昆明、曲靖、昭通等地开展调查取证、抓捕、讯问等工作，共抓获犯罪嫌疑人9人。

经过审讯，主要嫌疑人供认，由于国外账户数量多，来年想关闭账户的人多，想赚点快钱还款，于是联系了一个朋友，朋友介绍他帮忙转账帮别人转账再转给别人违法吗，可以从

@1.5 到 2 点福利费。后来，犯罪嫌疑人发展了朋友和老乡帮忙转账。期间，犯罪嫌疑人发现银行卡上的金额比较大，就当成了自己的。

目前，元谋县公安局已将9名犯罪嫌疑人以涉嫌帮助信息网络犯罪和盗窃罪抓获。

解读：银行卡及其账户仅供个人使用

《刑法》第312条规定，明知是犯罪所得并由此产生的所得帮别人转账再转给别人违法吗，隐匿、转让、代购、代销或者以其他方式掩饰、隐匿的，应当判处有期徒刑。处三年以下有期徒刑，拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户只能由经发卡行批准的持卡人使用，不得出租或出借。销售银行卡涉嫌妨碍信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。售出的银行卡很可能被持卡人用于从事非法活动。售出的银行卡一旦出现信用问题，最终会被追查到核心账户，给持卡人带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。

警方提醒，个人银行卡必须符合“三不”：不借、不租、不卖。欺诈嫌疑人可能会使用买卖身份信息和银行帐号。不要为了微薄的利益成为犯罪嫌疑人的帮凶。请广大市民爱护身份证、银行卡等，一旦发现有买卖、乱开银行卡等违法犯罪行为，要主动举报，配合社会公众公安机关调查取证。

记者闵一荣